Всё о самозанятых

Самозанятые — это физические лица, которые работают на себя и не имеют работодателя. Они самостоятельно оказывают услуги или выполняют работы для физических лиц или организаций. В России статус самозанятого был введён с 2019 года, чтобы легализовать доходы граждан, которые работают на себя, и упростить для них налоговую нагрузку.

Кто может стать самозанятым?

Самозанятым может стать любой гражданин России, который:

• Не имеет работодателя (не оформлен по трудовому договору).
• Не нанимает сотрудников по трудовым договорам.
• Получает доход от своей деятельности (например, репетиторство, уборка, ремонт, программирование, дизайн и т.д.).
• Доход не превышает 2,4 млн рублей в год (с 2023 года).

Как стать самозанятым?

1. Зарегистрироваться в приложении «Мой налог». Это можно сделать через мобильное приложение или на сайте ФНС.
2. Указать вид деятельности. Нужно выбрать, чем именно вы занимаетесь (например, репетиторство, ремонт, консультации и т.д.).
3. Начать работу. После регистрации можно сразу начинать оказывать услуги и выставлять чеки клиентам.

Налоги для самозанятых

Самозанятые платят налог на профессиональный доход (НПД):

• 4% — если клиент физическое лицо.
• 6% — если клиент юридическое лицо или ИП.

Налог рассчитывается автоматически в приложении «Мой налог» на основе выданных чеков. Уплата налога происходит ежемесячно.

Преимущества статуса самозанятого:

1. Простая регистрация. Не нужно открывать ИП или ООО.
2. Низкая налоговая нагрузка. Всего 4-6% от дохода.
3. Отсутствие отчетности. Налоговая декларация не требуется.
4. Легальность. Можно официально работать с клиентами и не бояться проверок.

Ограничения для самозанятых:

1. Доход не более 2,4 млн рублей в год. Если доход превышает эту сумму, нужно переходить на другую форму налогообложения (например, ИП).
2. Нельзя нанимать сотрудников. Самозанятый работает только сам.
3. Не все виды деятельности разрешены. Например, нельзя заниматься перепродажей товаров, добычей полезных ископаемых или производством подакцизных товаров.

Как работать с клиентами?

Самозанятый обязан выставлять клиентам чек через приложение «Мой налог». Чек формируется автоматически, и клиент получает его на email или в виде SMS. Это подтверждает легальность сделки.

Ответственность самозанятых:

• Если самозанятый нарушает правила (например, не выдает чек или занимается запрещённой деятельностью), он может потерять статус и быть привлечён к ответственности.
• Важно соблюдать лимит дохода и не нанимать сотрудников.

Как перестать быть самозанятым?

Если вы больше не хотите работать как самозанятый, можно просто сняться с учёта в приложении «Мой налог». Это делается в несколько кликов.

Важные моменты:

• Самозанятые не платят страховые взносы в ПФР и ФОМС, поэтому пенсионные баллы не начисляются. Если вы хотите формировать пенсию, нужно делать добровольные взносы.
• Самозанятые могут совмещать статус с работой по найму, но доход от самозанятости не должен превышать установленный лимит.

Советы и лайфхаки самозанятым

Работать самозанятым может быть выгодно и удобно, но важно знать некоторые секреты и лайфхаки, чтобы избежать проблем и максимизировать свои доходы. Вот несколько полезных советов:

1. Правильно выбирайте клиентов

• Работайте с физлицами, если возможно. Налоговая ставка для работы с физлицами — 4%, а с юрлицами — 6%. Если есть выбор, старайтесь работать с частными клиентами.
• Проверяйте юрлица. Если вы работаете с компаниями, убедитесь, что они добросовестные и не задержат оплату.

2. Всегда выдавайте чеки

• Не забывайте выставлять чеки через приложение «Мой налог». Это обязательно для всех сделок. Если клиент отказывается от чека, это может быть сигналом о недобросовестности.
• Чек — это защита для вас. Он подтверждает, что вы легально работаете и платите налоги.

3. Следите за лимитом дохода

• Лимит — 2,4 млн рублей в год. Если вы приближаетесь к этой сумме, подумайте о переходе на ИП или ООО, чтобы продолжить работу.
• Планируйте доходы. Если вы заранее знаете, что доход превысит лимит, распределите его на несколько месяцев или лет.

4. Экономьте на налогах

• Используйте налоговый вычет. Самозанятые могут получить налоговый вычет в размере 10 000 рублей за каждый год работы. Это уменьшает налог к уплате.
• Делите доходы. Если у вас есть семья, можно распределить доходы между супругами или членами семьи, чтобы снизить налоговую нагрузку.

5. Не нарушайте правила

• Не нанимайте сотрудников. Самозанятый должен работать самостоятельно. Если вам нужна помощь, можно привлекать других самозанятых, но не оформлять их по трудовому договору.
• Не занимайтесь запрещённой деятельностью. Например, перепродажа товаров или производство подакцизной продукции (алкоголь, табак) не разрешены.

6. Ведите учёт доходов и расходов

• Фиксируйте все доходы. Это поможет вам контролировать свои финансы и не превысить лимит.
• Сохраняйте документы. Если вы покупаете материалы для работы (например, краску для ремонта), сохраняйте чеки. Они могут пригодиться для учёта расходов.

7. Используйте льготы

• Налоговые каникулы. В некоторых регионах для самозанятых действуют льготы (например, сниженная налоговая ставка). Уточните в своей налоговой.
• Добровольные страховые взносы. Если вы хотите формировать пенсию, можно делать добровольные взносы в ПФР.

8. Повышайте свою ценность

• Инвестируйте в обучение. Чем больше навыков у вас есть, тем выше вы можете оценивать свои услуги.
• Создайте портфолио. Если вы фотограф, дизайнер или программист, показывайте свои работы клиентам. Это увеличит доверие и привлечёт новых заказчиков.

9. Работайте с репутацией

• Собирайте отзывы. Довольные клиенты — ваш лучший маркетинг. Просите их оставлять отзывы в соцсетях или на платформах (например, Яндекс.Услуги, Профи.ру).
• Используйте соцсети. Рекламируйте свои услуги через Рутуб, ВКонтакте или Telegram. Это бесплатный способ привлечь клиентов.

10. Планируйте будущее

• Откладывайте на налоги. Каждый месяц откладывайте 4-6% от дохода, чтобы не было проблем с уплатой налога.
• Думайте о пенсии. Самозанятые не платят взносы в ПФР, поэтому стоит самостоятельно откладывать на будущее.

11. Используйте приложение «Мой налог»

• Настройте уведомления. Приложение будет напоминать вам о необходимости выдать чек или уплатить налог.
• Изучите все функции. Например, в приложении можно посмотреть статистику доходов и расходов.

12. Не бойтесь расширяться

• Если ваш доход растёт, и вы хотите развиваться, подумайте о переходе на ИП. Это даст больше возможностей, например, нанимать сотрудников или работать с крупными заказчиками.

Пример лайфхака:

• Репетитор может предлагать клиентам скидку за оплату нескольких занятий сразу. Это увеличит его доход и уменьшит количество чеков, которые нужно выставлять.
• Фотограф может продавать клиентам не только съёмку, но и дополнительные услуги (например, печать фото или создание фотокниг).

Книги для самозанятых

Книги, которые помогут самозанятым и фрилансерам лучше организовать свою работу, управлять финансами и развивать бизнес. Вот несколько полезных книг с кратким описанием и главными советами:

1. «Хватит мечтать, займись делом!» — Кэл Ньюпорт

• О чём книга: Автор объясняет, как построить успешную карьеру, основанную на мастерстве и глубоких навыках, а не на поверхностных увлечениях.
• Главный совет: Сосредоточьтесь на развитии своих навыков и становлении экспертом в своей области. Это принесёт больше удовлетворения и дохода.
• Для кого: Для тех, кто хочет серьёзно подойти к своей профессиональной деятельности.

2. «Как привести дела в порядок» — Дэвид Аллен

• О чём книга: Книга о системе управления временем и задачами (GTD — Getting Things Done — Как привести дела в порядок).
• Главный совет: Организуйте свои задачи, чтобы освободить голову для творчества и продуктивной работы.
• Для кого: Для самозанятых, которые хотят эффективно управлять своим временем и проектами.

3. «Деньги. Мастер игры» — Тони Роббинс

• О чём книга: Практическое руководство по управлению финансами, инвестициям и достижению финансовой свободы.
• Главный совет: Начните откладывать и инвестировать часть дохода, даже если это небольшая сумма.
• Для кого: Для тех, кто хочет научиться управлять своими финансами и планировать будущее.

4. «Бизнес без MBA» — Дмитрий Портнягин

• О чём книга: Автор делится своим опытом построения бизнеса без формального образования.
• Главный совет: Не бойтесь начинать с малого и учиться на своих ошибках.
• Для кого: Для начинающих предпринимателей и самозанятых, которые хотят масштабировать свою деятельность.

5. «Фриланс на полную ставку» — Дмитрий Кот

• О чём книга: Практическое руководство для фрилансеров и самозанятых.
• Главный совет: Учитесь продавать свои услуги и правильно общаться с клиентами.
• Для кого: Для тех, кто только начинает работать на себя или хочет улучшить свои навыки фриланса.

6. «Мой продукт везёт» — Максим Ильяхов и Людмила Сарычева

• О чём книга: Книга о том, как создавать продукты и услуги, которые будут востребованы на рынке.
• Главный совет: Сосредоточьтесь на пользе для клиента, а не на своих амбициях.
• Для кого: Для самозанятых, которые хотят лучше понимать потребности своих клиентов.

7. «Сам себе MBA» — Джош Кауфман

• О чём книга: Автор объясняет ключевые принципы бизнеса, маркетинга и управления без необходимости получать дорогое образование.
• Главный совет: Учитесь на практике и применяйте знания сразу в своей работе.
• Для кого: Для тех, кто хочет разобраться в основах бизнеса и управления.

8. «Работа в радость. Бизнес в удовольствие» — Аркадий Морейнис

• О чём книга: Книга о том, как превратить своё дело в источник радости и дохода.
• Главный совет: Делайте то, что вам нравится, и учитесь монетизировать свои увлечения.
• Для кого: Для тех, кто хочет найти баланс между работой и личной жизнью.

9. «Цель: Процесс непрерывного улучшения» — Элияху Голдратт

• О чём книга: Книга о том, как оптимизировать процессы и повысить эффективность бизнеса.
• Главный совет: Ищите узкие места в своей работе и устраняйте их.
• Для кого: Для самозанятых, которые хотят работать более эффективно.

10. «Не работайте с мудаками» — Роберт Саттон

• О чём книга: Книга о том, как избегать токсичных клиентов и коллег.
• Главный совет: Не бойтесь отказываться от сотрудничества с неприятными людьми.
• Для кого: Для тех, кто хочет сохранить нервы и работать только с адекватными клиентами.

11. «Финансовая грамотность для фрилансеров» — Алексей Герасимов

• О чём книга: Практическое руководство по управлению финансами для самозанятых и фрилансеров.
• Главный совет: Ведите учёт доходов и расходов, чтобы контролировать свои финансы.
• Для кого: Для тех, кто хочет разобраться в налогах, бюджете и планировании.

12. «Rework: Бизнес без предрассудков» — Джейсон Фрайд и Дэвид Хайнемайер Хенссон

• О чём книга: Авторы предлагают нестандартный подход к ведению бизнеса.
• Главный совет: Не усложняйте. Начинайте с малого и действуйте быстро.
• Для кого: Для тех, кто хочет избавиться от стереотипов и работать проще.

13. «Сам себе финансист» — Анастасия Тарасова

• О чём книга: Книга о том, как управлять личными финансами и инвестировать.
• Главный совет: Начните откладывать и инвестировать, даже если у вас небольшой доход.
• Для кого: Для самозанятых, которые хотят научиться копить и приумножать деньги.

14. «Маркетинг без бюджета» — Игорь Манн

• О чём книга: Практические советы по продвижению своих услуг без больших затрат.
• Главный совет: Используйте бесплатные каналы продвижения, такие как соцсети и сарафанное радио.
• Для кого: Для тех, кто хочет привлекать клиентов без больших вложений.

15. «Lean Startup» — Эрик Рис

• О чём книга: Методология создания и развития бизнеса с минимальными рисками.
• Главный совет: Начинайте с минимально жизнеспособного продукта (MVP) и тестируйте идеи на реальных клиентах.
• Для кого: Для самозанятых, которые хотят масштабировать свою деятельность.

Эти книги помогут вам лучше организовать свою работу, управлять финансами и развивать свои навыки. Если вы только начинаете, начните с книг, которые ближе к вашей текущей ситуации, например, «Фриланс на полную ставку» или «Финансовая грамотность для фрилансеров».